外贸客户打款故意色卡不予入账的问题

Jack Yang 来自：中国 发布日期2021-06-24 15:57:54 状态： 已回复 编号：290907

处理用时：12天18小时57分

尊敬的领导：

我是东莞市迪升科技电子有限公司的外贸销售，最近我们公司账户收到一澳大利亚客户一笔978澳元的汇款。然而招商银行东莞分行寮步支行的卢姓工作人员告知我们户名不对。要我们 1，要我们客户到他们银行去做更改函，2，要我们到柜台处理，然后交100元特事特办的费用。
   在现在外贸形势如此艰难，国家大力支持外贸企业的情况下，我们竟然能被如此霸凌，实在感到气愤和心寒。而且我们客户写的户名根本没有写错，而且只是写的简写和缩写，譬如：technology=tech，Electronic= ELEC，这哪里有错，这只能说明他业务水平不够，卢姓工作人员又说是机器识别的，那请问如果机器判定错误，那还要你银行工作人员干什么的？后来他又说 后面有限公司的Ltd，漏掉了D，所以不能入账。那我们开的招行的外贸账户是不是公司账户，其他账号，金额，PI编号全部都匹配，为什么就不能入账？你要我为了这978澳元让客户到他们银行开更正函证明，客户和我们浪费的不是时间和精力，再者这样会给客户不好的印象，认为我们服务不好，这样一个漏了D字的问题还一个劲纠缠，而且卢姓工作人员也很明眼知道是“有限”的意思，也没有其他东莞市迪升科技电子无限公司的存在啊！为何要如此设卡？
  至于第二点，就更不能接受了，为什么要交100元钱就特殊化办理，如果能办理那就证明这笔是纯粹的商业汇款是没有问题的，这是个基本的是非观，我们是一个非常正规的纳税企业，每一笔账目都包含了我们对国家的税收贡献，真不敢相信能被一个这么简单的入账问题所难倒，如果不是其他内容上的出入，我敬请卢姓工作人员高抬贵手。

因LT非国际公认简写，我行无法入账，已向东莞市迪升高科技有限公司说明情况 ，企业表示理解。现已顺利协助客户入账。

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  jiny08-20

  招商银行违法欺诈用户！我5年前已销户未激活没欠款的信用卡账户（人行征信为证），5年后竟然复活给我发送信用卡账单！从1月至8月，5个月发账单。客服说招行有权利激活用户账户，理由是根据招行信用卡章程。章程是对有欠款的销户账户，我没有激活账户没有欠款，依然强制性被招行激活而且拒绝关闭。发送本人没有消费的虚假信用卡账单。投诉举报4个月仅仅口头道歉，并要求签署保密协议才给处理！有招行的朋友向银监局举报！有法律规定有何用啊，招行自称有法务团队强制逼迫你服从。

  来自：东莞市

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  Jack Yang06-25

  谢谢灌水，我在外贸行业也是耕耘多年，我并不否认银行严格审核账户名称的行为不重要，但是对于能够细心甄别诈骗和洗钱行为的，我反而是感到由衷的敬佩。但是对于我们现在的这种情况，要出现你所谓的外贸钓鱼诈骗那是天荒夜谈，第一，我们的账户是对公账户，如果有人要进行诈骗活动，首先必须巧合到有一间与我们公司的英文缩写或简写一致的公司，但这个在工商部门，特别是银行系统英文名备案的时候就会被否掉，因为你没有在银行开对公账户备案操作过，所以你只能用网上的一些案列来生搬硬套。我不排除有这种诈骗的可能，那也只可能是你说的改变几个单词和字母，单词和字母的意思完全变了，而不可能是英文单词意思一样的简写。而且事实上也是在东莞就没有第二家用我们公司英文简写来备案的公司，如果有的话，银行工作人员也不会给我第二个选择去特事特办，因为银行工作人员的认真和细心程度是毋庸置疑的，没有100%的把握他不会给我第二个选项。所以你说的诈骗行为在我这里是不成立的。但是，对于后面公司英文名太长，可以写在地址栏的建议很好，后面我会采纳。好在招商银行已经圆满的帮我解决了当前问题，衷心感谢！

  回复 君山一舟(来自：东莞市)：一个15年的老外贸不得不为银行说句公道话，银行严格审核账户名称是为了客户资金安全。现在有一些外贸钓鱼诈骗公司会模仿受害者的公司名称修改几个单词或者字母，然后用你的邮箱通知客户修改收款账号，客户很可能就会把款打到骗子的账号，做业务最重要的是安全收到款。 如果因为你的公司英文名称太长，客户付款系统输入不了这么长的字符，你可以让客户把公司名称分成两部分，前面的部分写在公司名称栏，剩下的部分可以填在地址栏，这样银行也会放款，提前在PI备注或者邮件告知客户都OK。

  来自：东莞市

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  君山一舟06-25

  一个15年的老外贸不得不为银行说句公道话，银行严格审核账户名称是为了客户资金安全。现在有一些外贸钓鱼诈骗公司会模仿受害者的公司名称修改几个单词或者字母，然后用你的邮箱通知客户修改收款账号，客户很可能就会把款打到骗子的账号，做业务最重要的是安全收到款。 如果因为你的公司英文名称太长，客户付款系统输入不了这么长的字符，你可以让客户把公司名称分成两部分，前面的部分写在公司名称栏，剩下的部分可以填在地址栏，这样银行也会放款，提前在PI备注或者邮件告知客户都OK

  来自：东莞市

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